Wat is een broker?

Brokers ontvangen vaak een commissie, die een percentage is van de aan- of verkoopprijs van de klant, hoewel sommige een vast bedrag per transactie of een combinatie van beide ontvangen.

Er zijn veel soorten brokers in de financiële wereld. Een commodity-makelaar is bijvoorbeeld gespecialiseerd in het verhandelen van grondstoffen, een floorbroker verwerkt orders op de vloer van een aandelen- of grondstoffenbeurs en een full-service-makelaar biedt brokersdiensten aan en verkoopt andere financiële producten zoals verzekeringen, belastingplanning of onderzoek uitgevoerd door andere leden van de beursvennootschap. Een kortingsmakelaar voert hoofdzakelijk transacties uit namens klanten en doet weinig anders. Brokers zijn niet hetzelfde als onderzoeksanalisten, die aanbevelingen doen en doen over bepaalde aandelen.

In de financiële wereld moeten brokers Series 7- en Series 63-licenties hebben; andere licenties zijn vaak vereist voor specifieke soorten tussenhandelaars. Sommige brokers moeten bijvoorbeeld ook een Series 3-licentie verkrijgen als ze bepaalde financiële producten willen verhandelen, zoals futures en grondstoffen. Om een ​​Serie 7-licentie te behalen, moet de kandidaat slagen voor het Serie 7-examen (ook wel het Kwalificatieonderzoek voor General Securities Representative genoemd), dat in de eerste plaats de zeven kritieke functies dekt die door geregistreerde vertegenwoordigers worden uitgevoerd: zoek zaken naar de makelaar / dealer, evalueer klantbehoeften en doelstellingen, klanten adviseren, klantaccounts en accountrecords beheren, de effectenmarkten en de factoren die hen aanbelangen uitleggen, orders voor klanten uitvoeren en klantenportefeuilles controleren. De National Association of Securities Dealers beheert de test.